虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASP）牌照是全球多地為規(guī)范虛擬資產(chǎn)服務(wù)而設(shè)立的金融監(jiān)管許可。不同司法管轄區(qū)的申請要求各異，但核心目標(biāo)一致：確保反洗錢（AML）、投資者保護(hù)與金融穩(wěn)定。以下是關(guān)于香港、捷克、波蘭、開曼群島等主要地區(qū)VASP牌照申請的系統(tǒng)性指南，助您合規(guī)、高效地推進(jìn)申請。

一、什么是VASP牌照？

1.虛擬資產(chǎn)與法定貨幣的兌換；
2.虛擬資產(chǎn)之間的交易；
3.虛擬資產(chǎn)的托管（錢包服務(wù)）；
4.虛擬資產(chǎn)交易平臺運(yùn)營；
5.參與或提供虛擬資產(chǎn)發(fā)行相關(guān)服務(wù)。

二、主流司法管轄區(qū)VASP牌照申請對比

1.中國香港：香港注冊公司- 實(shí)繳資本≥500萬港元- 至少2名RO（1名執(zhí)行董事+1名常居香港）- 關(guān)聯(lián)公司需有信托牌照- 通過“適當(dāng)人選測試”

2.捷克：捷克注冊公司- 提供業(yè)務(wù)計(jì)劃、AML政策- 指定KYC/AML合規(guī)官- 股東無犯罪記錄

3.波蘭：波蘭合法注冊- 建立AML/KYC程序- 財(cái)務(wù)穩(wěn)定證明- 定期獨(dú)立審計(jì)

4.開曼：開曼注冊公司- 高管具備3年以上金融/IT經(jīng)驗(yàn)- 詳細(xì)商業(yè)計(jì)劃書- 通過背景調(diào)查

三、通用流程（不同國家申請會有所不同）

1.注冊本地公司（如香港有限公司或捷克s.r.o.）

2.文件準(zhǔn)備：公司注冊證明、章程、股東結(jié)構(gòu)圖、董事/最終擁有人身份證明、簡歷、無犯罪記錄、內(nèi)部控制政策文件（AML/KYC/CTF）、風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告、IT安全審計(jì)報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)測與資本充足性說明。

3.提交申請：通過SFC的WINGS系統(tǒng)提交申請，附全套材料

         監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行背景調(diào)查、電話訪談、現(xiàn)場檢查，可能要求補(bǔ)充材料或調(diào)整業(yè)務(wù)模型，審查周期：3–12個(gè)月不等，獲得VASP牌照后，需持續(xù)履行，定期提交財(cái)務(wù)與交易報(bào)告，年度獨(dú)立審計(jì)，客戶資產(chǎn)隔離存放，實(shí)時(shí)監(jiān)控可疑交易并上報(bào)。