在英屬維爾京群島（BVI）注冊(cè)的公司若需在海外銀行或金融機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)賬戶，通常需要提供經(jīng)過(guò)律師核證的文件以驗(yàn)證公司信息的真實(shí)性和合法性，銀行通常要求提供由合資格律師出具的核證副本或核證真實(shí)副本，這是開(kāi)戶過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一。

一、什么是律師核證？

律師核證是指由執(zhí)業(yè)律師（通常是熟悉離岸公司法和銀行合規(guī)要求的律師）對(duì)客戶提供的公司文件副本進(jìn)行審查，確認(rèn)該副本與律師看到的原始文件完全一致，并在該副本上簽署、注明日期、加蓋律師章或事務(wù)所章，并附上其執(zhí)業(yè)信息（姓名、律師事務(wù)所名稱、聯(lián)系地址、電話號(hào)碼、律師編號(hào)等）的證明過(guò)程。

二、BVI公司開(kāi)戶律師核證的核心文件

通常需要律師核證的文件包括（具體要求可能因銀行而異，但以下是最常見(jiàn)的）：

1.公司注冊(cè)證書(shū)： 證明公司合法成立并存續(xù)。

2.良好存續(xù)證明： 證明公司按時(shí)繳納年費(fèi)，處于“良好狀態(tài)”，未被注銷或解散。

3.公司章程大綱與細(xì)則： 公司的基本章程文件，規(guī)定公司的權(quán)力、運(yùn)作方式等。

4.董事及股東名冊(cè)： 顯示公司當(dāng)前的董事、股東及其持股信息。

5.董事、股東身份證明文件：

①個(gè)人：有效護(hù)照核證副本（通常需核證照片頁(yè)和簽名頁(yè)）、住址證明（如近三個(gè)月內(nèi)的水電費(fèi)賬單、銀行對(duì)賬單等，也需核證）。

②公司股東/董事：該公司的注冊(cè)證書(shū)、董事名冊(cè)、股東名冊(cè)、章程、最終受益人信息等文件的核證副本（可能需要多層核證）

6.最終受益人登記冊(cè)： BVI法律要求公司維護(hù)最終受益所有人信息，銀行通常需要核證副本。

7.董事決議： 為開(kāi)設(shè)銀行賬戶而通過(guò)的董事會(huì)決議，內(nèi)容包括：

①授權(quán)開(kāi)設(shè)賬戶。

②指定授權(quán)簽字人（誰(shuí)有權(quán)操作賬戶）。

③確認(rèn)公司結(jié)構(gòu)、董事股東信息真實(shí)有效。

④這份決議本身通常需要由律師核證董事的簽名。

8.開(kāi)戶表格/簽名卡： 銀行提供的開(kāi)戶申請(qǐng)表和預(yù)留印鑒卡，授權(quán)簽字人的簽名通常需要在律師面前簽署并由律師核證。


三、律師核證的具體要求

1.核證詞： 律師會(huì)在文件副本上（通常在空白處或背面）書(shū)寫(xiě)核證詞，標(biāo)準(zhǔn)措辭通常類似于：

“I hereby certify that this is a true and complete copy of the original document presented to me this day. [簽名] [律師姓名/事務(wù)所名稱] [律師執(zhí)業(yè)編號(hào)] [日期] [事務(wù)所蓋章]”
(“本人茲證明此副本系今日出示予本人之原始文件之真實(shí)且完整副本。”)

2.核對(duì)原件： 律師必須親眼看到原始文件，并確保副本與原件在內(nèi)容、格式、簽名、蓋章等所有方面完全一致。不接受僅核證復(fù)印件。

3.律師資格： 執(zhí)行核證的律師通常需要：

①在信譽(yù)良好的司法管轄區(qū)（如香港、新加坡、英國(guó)、BVI本地或其他主要金融中心）執(zhí)業(yè)。

②其律師事務(wù)所被銀行認(rèn)可（最好事先向開(kāi)戶銀行確認(rèn)其認(rèn)可的律師或律所范圍）。

③部分銀行可能要求律師來(lái)自特定地區(qū)（如開(kāi)戶行所在地）。

四、為什么銀行要求律師核證？

1.驗(yàn)證文件真實(shí)性： 銀行無(wú)法直接驗(yàn)證來(lái)自離岸司法管轄區(qū)文件的真?zhèn)危蕾囀鼙O(jiān)管的專業(yè)律師來(lái)核實(shí)。

2.了解你的客戶/盡職調(diào)查： 滿足反洗錢(qián)和打擊恐怖主義融資的監(jiān)管要求，確認(rèn)公司結(jié)構(gòu)、控制人和授權(quán)人的身份。

3.降低風(fēng)險(xiǎn)： 確保銀行收到的文件是真實(shí)、完整和最新的，降低開(kāi)戶和后續(xù)交易中的欺詐和操作風(fēng)險(xiǎn)。

4.明確授權(quán)： 核證董事決議和簽名，確保銀行知曉誰(shuí)被合法授權(quán)操作賬戶。

五、辦理律師核證的步驟

1.獲取銀行要求清單： 從目標(biāo)開(kāi)戶銀行獲取詳細(xì)的所需文件清單及核證要求說(shuō)明。

2.準(zhǔn)備原始文件： 確保你擁有所有需要核證文件的原始件或經(jīng)過(guò)公證的副本（對(duì)于股東公司的文件可能需要多層核證）。

3.選擇合資格律師： 聘請(qǐng)一家被銀行認(rèn)可、在相關(guān)司法管轄區(qū)執(zhí)業(yè)、且有處理BVI公司開(kāi)戶經(jīng)驗(yàn)的律師事務(wù)所。

4.預(yù)約核證：

①對(duì)于身份證明和簽名核證：授權(quán)簽字人通常需要親自攜帶原始身份證明文件（護(hù)照、地址證明）到律師面前簽署文件。

②對(duì)于公司文件核證：準(zhǔn)備好原始的公司注冊(cè)證書(shū)、章程、名冊(cè)等文件，由律師核對(duì)并核證其副本。

5.律師執(zhí)行核證： 律師審查原件，制作或核對(duì)副本，簽署核證詞，加蓋事務(wù)所章。

6.獲取核證文件： 從律師處取回核證好的文件副本。

7.提交銀行： 將核證文件連同銀行要求的其他開(kāi)戶材料（如商業(yè)計(jì)劃書(shū)、業(yè)務(wù)合同、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)等）一起提交給銀行。

         BVI公司開(kāi)戶時(shí)的律師核證是銀行風(fēng)控和合規(guī)的關(guān)鍵步驟，目的是通過(guò)獨(dú)立專業(yè)人士驗(yàn)證公司文件、身份信息和簽名的真實(shí)性與有效性。嚴(yán)格按照銀行的具體要求，選擇合資格的、有經(jīng)驗(yàn)的律師來(lái)操作，并確保所有核證文件清晰、完整、符合格式且在有效期內(nèi)， 是順利完成開(kāi)戶流程的重要保障。務(wù)必在開(kāi)始前與銀行和律師充分溝通細(xì)節(jié)。